香港汇丰银行存款多少会被监管

1. 香港汇丰银行存款多少会被监管

开立香港汇丰银行账户有很多好处，但是也有一定的风险，汇丰银行账户属于境外账户，如今反洗钱调查以及CRS政策下，境外账户的操作需要格外注意，否则很容易因为各种各样的原因而遭到银行冻结或撤销账户，蒙受经济损失。那么万一香港汇丰银行的账户被冻结销户的话，我们该怎么办？

一.汇丰银行账户被冻结销户的原因

首先可以肯定的是，如果汇丰账户被冻结或销户，有很大程度上被判定有账户有异常操作，特别此前汇丰银行因为洗钱案被重罚之后，现在都在严查洗钱账户，这样难免会有所波及，实行"宁可错杀一千,不可放过一个"的铁血政策。目前看来被冻结或注销账户可能由以下原因导致：

1、公司税务证明

香港汇丰银行开户要求有关联的香港公司或离岸公司，受到crs税务交换政策的影响，银行方面开始要求在香港经营却有利润产生的公司，提供核数审计报告，无法提供就会被暂时冻结账户;

2、公司尽职调查

汇丰银行为了完成税务交换，需要企业提供香港公司的相关资料和法人信息等，进行尽职调查，如果企业没有及时配合银行进行调查，也是导致销户的原因之一;

2. 现金存香港汇丰银行能被大陆查出吗

可以。
《银行卡管理办法》对其有相应的规定：
第三十九条 发卡银行依据密码等电子信息为持卡人办理的存取款、转帐结算等各类交易所产生的电子信息计录，均为该项交易的有效凭据。
发卡银行可凭交易明细计录或清单作为记帐凭证。银行卡通过联网的各类交易的原始单据至少保留二年备查。

扩展资料： 
《银行卡管理办法》相关法条： 
第三十五条　开户单位现金收入应当于当日送存开户银行。当日送存确有困难的，由开户银行确定送存时间开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取。
不得从本单位的现金收入中直接支付（即坐支）。因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审查批准，由开户银行核定坐支范围和限额。
第三十六条  坐支单位应当定期向开户银行报送坐支金额和使用情况；银行应按约定价格于到期日将该项金融资产返售（回购）的资金融通行为。
参考资料来源：百度百科-《银行卡管理办法》