中国基金投顾发展得如何？

1. 中国基金投顾发展得如何？

如果有心的人一定发现了，现在投资的人是越来越多了，每天都能在地铁上，公司里，看到买股票买基金人的身影。

而可能很多人也发现了这么一个怪现象，那就是很多人都不愿意选择投顾服务，这到底是为什么呢？

当前中国基金投顾客户具有“千禧一代”、“高知白领”、“已婚有娃”三大标签。而且大部分客户普遍具备良好的教育背景：大专及以上学历客户占据总体客户的97.3%，对于新兴的产品和服务接受度和理解能力较高。

而在投资风险上，也能很明显看出，投顾用户的一些心理态度，选择平衡至保守的投资者比例高达74.1%，占据绝对的优势地位。换句话说，安全与稳定，是投资者最看重的关键。

而正是在这样的情况下，对投顾的理解，也就成为了选择投顾与否的关键因素。盈米基金作为基金投顾机构，一直致力于“投教先行”。通过推出各种类型的投教内容，改变投资者的认知，提升投资者的金融素养，帮助普通投资者提升投资获得感。比如：盈米基金旗下针对个人理财的基金投顾服务平台——且慢，以一系列理财普及课程和视频直播形式，通过图文和视频与投资者做面对面的交流，普及理财知识，向投资者传达长期主义的价值观，陪伴投资者度过市场波动。希望百度回答能帮到你

2. 基金买方投顾如何帮助客户实现盈利？

现如今，基金的分类日趋细化，同类型下的基金产品也是数量众多，且不同基金经理有着不同的管理风格和业绩表现。对于用户来说，由于会受到“追涨杀跌”、“短期交易”等非理性投资行为的影响，即使选到了业绩良好的单只基金，也并不等同于一定会获得好的实际收益。因此，用户在进行基金投资时，投资单只基金的不确定性相对比较大，在投资时就需要一定的分散性，分散配置基金可在一定程度上解决这一问题。

2021年,基金买方投顾试点机构持续扩容,各大机构群雄逐鹿。在新一轮的行业竞赛中,且慢持续领跑,成为全行业首家投顾规模超100亿元的机构,在帮助用户提升投资获得感、提高账户盈利水平方面更是成绩斐然,截止2021年9月,在近期市场波动中,且慢签约投顾协议的18万用户,投顾账户获得正收益的比例持续保持在80%以上,获得了客户的信任。

盈米基金围绕客户创新整个服务流程，帮助客户实现回报。销售渠道要将自己定位在站在客户一边，而不是以卖出多少产品为目标，从这个角度重构服务流程，包含了在“投前”环节用正确的投资理念引导客户与完善客户的预期管理；“投中”环节严控投资产品选择、匹配与执行；“投后”环节可以做到在波动的市场中持续陪伴客户。

同时围绕价值链重构业务流程，提升运营效率及客户体验。从前、中、后台出发，重构内部流程及架构，全方位搭建理财产品买方投顾服务工作平台，在交易、清结算环节提升运营效率，从而带给客户更好的投资体验。

3. 基金买方投顾如何帮助用户实现盈利的？

有人说：刚刚过去的2021年，可能是2015年以来最难投资的一年。

在2021年，权益类基金的上涨比例明显降低至64.4%，平均涨幅更是显著下降至8.7%，前1/4分位的基金涨幅仅有17.9%，连2020年后1/4的涨幅都赶不上。

且慢基金买方投顾扭转了以往行业困惑的“基金赚钱，基民不赚钱”困局，探索出了一条基于基金买方投顾模式的解决方案。伴随着基金买方投顾服务覆盖客户数量的不断扩展，并通过与基金买方投顾策略的有机结合，逐渐的建立起了与客户的信任关系，通过陪伴与服务，引导客户投资的长期化、理性化，实现了客户资产的保值增值和盈利体验的有效提升，真正地践行了“客户利益优先”的原则。

且慢专注于客户的需求，果断地迈出了从大众市场走向了细分市场的脚步，在公司统一的核心业务平台上，针对不同的客户，推出了专门针对不同场景的基金服务解决方案。盈米在与不同类型客户的交流互动中，不断深度理解客户需求，不断迭代和打磨产品和服务，逐渐形成了盈米目前的全场景基金买方投顾服务体系，这也使得盈米的“好产品”有了成长的基础。

基金投顾，现在已经是基金买方投资行业的风口，这点，业内人士已经形成了共识。

4. 基金投顾会比自己投资更好吗？基金投顾收益更高吗？

      关于这个问题，先表明下自己的立场，并不是刻意要给谁贴金，而是站在客观的角度回答这个问题。      根据市场的实际情况，对于大部分普通投资者来说，通过基金投顾确实能够改善基金整体的收益率，并且改善的效果也比较明显。为什么说选择基金投顾会比自己投资基金获得更稳定的收益呢？      主要有几个方面的原因。
基金投顾可以帮投资者选到合适的基金      买基金最重要的是合适。基金市场上有那么多的基金，而且基金的类别也飞铲丰富，风险收益特征差别也很大，其中有很大一部分是非常优秀的基金，这么多的好基，适合我们的也只有一部分。      刚开始买基金的时候你一定经历过这样的情况：      看到某只基金业绩好，就买了进去，结果没多久，基金净值就开始下跌。      因为无法承受亏损的风险，着急忙慌的就卖了，没想到基金后来大涨，又捶胸顿足，懊悔不已。      这里有一个重要原因是产品风险等级和投资者的风险承受能力并不匹配。      如果你通过基金投顾，就能很好的解决这个问题。      一般来说，各家机构设计的投顾服务涵盖了多种策略类型，不同的风险等级，不同的收益目标。      而在选择产品之前，你会通过一个类似于产品适配的测试，了解自己的风险承受能力，投资目标等等，从而进行适当性的产品和订制。      通过这样的方式，可以帮助你选择合适自己的基金投资。基金投顾可以帮投资者做好基金搭配      除了帮助投资者选择到合适的基金产品，还能进一步帮助投资者进行基金产品的搭配，简单说，就是帮助你构建一个适合你的基金投资组合，进行更加全面的资产配置。      全市场的公募基金有7000多只，如果我们想要通过自己的能力精选出合适的基金构建一个基金组合是比较难的，通过基金投顾就可以非常省心省力的解决这个问题了。      基金投顾有专业的团队，有专业的基金经理，力量毋庸置疑的大于普通投资者个人。基金投顾可以帮投资者持续跟进投资组合      构建好投资组合计划开始投资之后不代表就万事大吉，可以坐等收益了。      市场是动态变化的，组合中的基金也是在变化之后，组合中各资产的比例也会因为运行而偏离原来的比例，所以，要维持组合的平衡，是需要时时保持跟进和调整的。      这个问题，基金投顾也会帮助投资者来解决。      成型的投顾策略，会有投顾团队保持实时的跟进，再根据市场的情况进行及时的调整。      普通的投资者不是专业的投资者，也没有那么多的精力和时间来照看这些基金组合，就有可能会错过最佳的操作时间点。      基金投顾团队则不一样，这是他们吃饭的工具，是一定要保护好的。      事实也证明，基金投顾确实有非常明显的改善基金收益的效果。      根据以上几点，我们可以得出结论，对于大部分普通投资者来说，通过基金投顾买基金比自己买更合适。

5. 基金投顾服务的好处，且慢基金投顾包括哪些？

根据市场的实际情况，对于大部分普通投资者来说，通过基金投顾确实能够改善投资效果：1.基金投顾可以帮投资者选到合适的基金
买基金最重要的是合适。基金市场上有那么多的基金，而且基金的类别也非常丰富，这么多的好基，适合我们的也只有一部分。
且慢“四笔钱”严选的策略，属于投顾协议覆盖的策略。包括长赢150、S定投、我要稳稳的幸福、货币三佳、南方梦想佳、春华秋实、华夏马拉松固收，后续如有变动，也会提前通知。
2.基金投顾可以帮投资者持续跟进投资组合
市场是动态变化的，组合中的基金也是在变化之后，要维持组合的平衡，是需要时时保持跟进和调整的。
且慢投顾服务提供更个性化的策略推荐，未来将对签约用户提供千人千面的定制化策略服务，另外开通投顾服务之后，可以为四笔钱严选策略开通自动跟调功能，策略调仓时自动跟调，不错过每一次交易信号。

6. 基金收益怎么投入

1、基金收益是直接投入的，因为基金获得的收益会变成本金的一部分，基金后续的涨跌是在本金+收益的基础上产生的，所以基金收益是直接投入的。2、基金实行的T+1交易，当天买入第二个交易日确认份额，份额确认后计算收益。3、交易时间：周一至周五上午9：30-11：30，下午13：00-15：00，法定节假日不交易。

7. 基金投顾是怎么回事呢？

基础投资是一种全方位的投资，不期待动态的资本调整； 只会考虑一般投资，少量投资。 有经验的投资人不这么做，认为这样做会让投资人享受不到参与其中的感觉，收益可能达不到预期。 样本。 基础投资机构通过国家证监会备案，并取得试点资格；基础投资的试点机构不仅仅是接受客户。 委托也可以从事基础投资咨询，它按照约定，直接或间接地向委托人提出合理的策略和建议。 为获得相应的经济利益，基础投资策略应视为公开发行基础产品或经国家证监会批准的同类型产品。 扩展信息: 1.基金投资与以往的投资顾问最大的不同是，老罗认为是基于客户对基金投资人员的专业和操守的信任，进行“为客户全权委托理财”。目前，证券公司投资顾问的角色是提供投资建议。不管是口头还是书面(投资产品)，最终客户还是要靠客户来操作。如果将股票账户直接委托给证券公司投资或从业人员，属于监管机构严格禁止的代客理财违规行为。 但基金投资和打理的“全权委托理财”有很多限制。比如老罗的公司，目前只限于配置场外开放式公开募集基金，不配置ETF、首发基金、封闭运作基金、私募基金。这是为什么呢？因为那些品种风险大或者缺乏流动性。另一个限制是投资比例。单一客户的资金对单一基金产品的投资不能超过20%。公募基金本身有单票的投资比例限制，基金投资进一步限制了单只基金产品的投资比例，进一步分散和降低了风险。同时，为了防范道德风险，基金投资产品的周转率也会受到限制。 2.基金投资有更良心的设计。基金投资按年管理服务费收取。类似于基金管理费，每日计提，定期扣除。然后由基金投资工作人员按照约定代替客户购买、赎回、转换基金产品，可能会产生申购费、赎回、转换费。客户承担的成本太高。老罗的公司规定申购、赎回、转换费用可以从管理服务费中扣除，所以他真的很尽职尽责。 3.现在市场上有很多非法代客理财。证券公司本身只有在监管机构严格审查后才会发放牌照，基金投资和托管业务也由监管机构进一步审查和准入。券商的基金投顾业务天生就有专业的人才储备和资本实力。

8. 投资基金怎样为你带来收益

基金的投资，必然要承担一定的风险。投资者必须有个清楚的认识，世上没有必然赚钱的基金，即使是最保守的入息基金也不例外。因此，投资者看基金回报，并不能单从收益角度着眼。因为所谓的基金回报，并非单指基金红利和基金增值率，而是基金投资一段时间后，基金产生的盈亏变化。
基金总回报=基金的本金投资+基金增值或股息-亏损推荐阅读·基金遭遇危局 接近破产公司逐渐增加 ·私募访谈股基一年业绩尽墨 调查：2012年您还养基吗百亿社保基金进场慎言抄底 创新封基数量翻番 份额突破800亿 2011年基金业财经风云榜颁奖典礼庞大萨博收购战落败最牛私募搁浅 外资主导中国私募股权投资市场 (其中亏损包括实际投资损失和投资所付的费用，如认购费和赎回费) 投资者欲知所投资基金的收益状况，可参照下列计算法： 1、(年终基金单位持有数目×年终净资产值(NAV)-年初基金单位持有数目×年初净资产值)/(首次基金单位持有数目×首次净资产值)×100% 假定你去年首项购入一个基金单位，首年的NAV为40，今年年终该基金的NAV已升至42。