非法集资如何识别，怎么防范落入非法集资陷阱

1. 非法集资如何识别，怎么防范落入非法集资陷阱

一、非法集资如何识别
1、以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会。所以，不要因为有免费旅游而动心。
2、收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款。
3、公司网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的。公安机关发现，非法集资与传销手段交织，网上宣传与网下推广相呼应，主犯、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”的涉外案件情况突出。
4、以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成。
5、频繁变换网站名称、投资项目；
6、公司网站无正式备案；
7、以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息。
8、许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”、“动态”收益。
9、明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没用从事金融业务资质。
二、如何避免落入非法集资陷阱
1、看收益：是否比银行贷款利率和普通金融产品的回报率明显偏高。看操作：是否告知客户所谓“好项目”进行地下操作，是否不敢在市面上公开出售，是否发展下线，是否签订正规的或经过公证的合同和凭据。
2、查信息：通过网站查询企业工商登记资料等相关信息，了解企业是否为法定注册的合法企业，是否具备发行理财产品资格等。查报道：一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。
3、多咨询：要多与懂行的朋友和银行、法律等专业人士进行咨询、审慎决策，防止成为非法集资发展下线的目标。多了解：了解投资的资金去向。非法集资吸收的资金，存入资金者很难知道其投资的去向。

2. 如何识别防范非法集资“陷阱”？

非法集资花样翻新，你看中了他的高息，他看中了你的本金，确认过眼神，你能做到不被套路吗？
根据昌平区2018年防范打击非法集资宣传教育及宣传月活动工作安排，园区企业宣传教育、防范打击非法集资活动正式开展，昌发展积极投入到活动中，帮助公众学习、了解非法集资的基本情况，宣传防范非法集资的知识，提高大家的自我保护能力。
01非法集资花样多，投资谨慎不会错
非法集资是指单位或者个人未经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
02特征需牢记，骗局要看穿
非法性
未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
公开性
未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
利诱性
承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
社会性
向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
03表里不一需警惕，拨开疑团看真谛
1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金；
2.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金；
3.不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金；
4.不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金；
5.不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金；
6.以投资入股、委托理财等方式非法吸收资金的；
7.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金。
04细细了解莫着急，慧眼识别保安全
核实工商登记01
查明相关企业是否是经过法定程序注册登记的合法企业，若主体身份不合法、不真实，则是欺诈。
看投资回报02
对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，根据法律规定，民间借贷的年利率超过24%不受法律保护。
核查相关信息03
如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格而发行公司股票、债券，就涉嫌非法集资。
看是否阳光操作04
亲戚朋友互相介绍，既不签订正规合同，又不开具凭据，虽然承诺返利，但不履行承诺；或者编制所谓“好项目”不敢在市面上公开出售。
了解投资的资金去向05
关注、查询媒体报道06
可以通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。
多多咨询法律相关专业人士07
056<4+3+1，心明眼亮防上当
公安揭密非法集资6大障眼法，防骗要“四看、三思、等一夜”。
骗局6大障眼法
1.编造虚假项目
非法集资者大多通过注册合法公司或企业，编造各种虚假项目或订立陷阱合同，以签订合同、投资理财、投资入股等名义，将人骗入泥潭。
2.谎称创业创新
比如打着响应国家政策、支持新农村建设、扶贫互助等旗号，或“大众创业、万众创新”等政策的幌子。
3.承诺高额回报
为了吸引注意，非法集资者在集资初期往往会“按时”足额兑现承诺本息，有些回报率甚至高达数十、上百倍。
4.虚假宣传造势
利用网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等即时通讯工具，聘请明星代言传播虚假信息。
5.藏身虚拟空间
借助虚拟网络，将“去中心化”“开放源代码”等时髦概念作为投资的“噱头”，通过编造故事、设计模式等手段来吸引投资者的眼球。
6.利用亲情诱惑
现实中，大部分非法集资的投资人都是在亲友的劝说下参与的，尤其是中老年投资人容易被骗。
非法集资十大骗局
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资；
2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；
3.通过认领股份、入股分红进行非法集资；
4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；
5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；
6.利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；
7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；
8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；
9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资；
10.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
天上不会掉馅饼，高额返利是套路。设局人正是抓住了人们的“防备心”不足却“爱财心”严重的心理，才会屡屡得手。如何保护好钱袋子，警察帮忙支妙招！
“四看”
1.看融资合法性
合法的融资，如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准，可到监管部门网站查询或电话咨询。
2.看宣传方式
看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息，或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。
3.看经营模式
有没有实体项目？为什么不向银行贷款？集资款用在实体经营项目还是投向不明？获取利润的途径是什么？
4.看参与集资的主体
“三思”
一思是否了解该产品及市场行情？
二思投资是否符合市场规律?
三思自身经济实力是否具备抗风险能力?
“等一夜”
投资回报率高于5%的，避免头脑发热，一定先问问家人和朋友意见，拖延一晚再决定。
案情简介
陶某伙同毕某某、李某、李某某等人先后于2015年8月至2018年4月期间，在本市以投资旅游服务项目、保本并获取公司股权为由，组织路演、召开众筹大会等宣传形式与投资人签订《合作协议书》，双方约定协议到期后返还投资人本金，并按投资比例转让公司股权给投资人。后公司资金链断裂，协议到期后未兑付投资人本金、未兑现股权转让承诺。共涉及投资人230余名，涉及投资款高达4200余万元。
作案手段
陶某等人利用公司名义，通过组织路演、召开众筹大会等宣传形式向投资人宣传投资旅游服务项目、保本且获取公司股权，与投资人签订合同后，按投资比例转让公司股权给投资人，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资。
案件警示
涉案公司往往在日常经营中，存在给众多群众特别是中老年群体集中授课、办公区周边张贴或在人员密集地区发放大量“高收益”投资理财类海报或广告传单等行为，夸大宣传、招揽生意，提醒和引导广大市民增强法律意识、风险意识和识别能力。
各种防范非法集资的技巧都get了吗？

3. 如何识别防范非法集资陷阱 学会看清非法集资套路

1.认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
2.正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
3.增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
4.增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。
5.非法集资大多借助传销手段，由于多是亲戚、朋友、熟人介绍、推销，一方面，容易取得信任，另一方面，碍于面子也不便推辞，因此这种方式更容易在民间渗透，其危害面也更广。因此面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。

4. 如何识别“非法集资”陷阱

5. 如何识别和防范非法集资?

非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资有关部门建议：
1、认清非法集资的本质和危害。
2、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。
3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
4、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。
一、如何防止集资诈骗
1.要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
2.要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。
3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。
4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别，谨慎投资。
二、非法集资损失由谁承担？
1、非法集资行为不受法律保护。非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。主要包括：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，向社会公众即社会不特定对象吸收资金。非法集资是违法行为，参与者的利益不受法律保护。凡涉嫌非法集资的，将依法追究责任。
2、参与非法集资损失自行承担。参与非法吸收公众存款、集资诈骗活动受到的损失，由参与者自行承担。在处理非法集资的债权债务时，人民法院执行集资者财产后仍不能清退集资款的，由参与者自行承担损失。

6. 如何识别和防范非法集资

今年6月是第10个防范非法集资宣传月,按照有关制度规定,今天(6月15日)已经被固化为集中宣传日。那么,非法集资活动有哪些特征?金融消费者又该如何防范非法集资活动呢?非法集资“四大基本特征”      根据《防范和处置非法集资条例》规定,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。      非法集资行为具有“四大基本特征”:一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非法性;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传,即公开性;三是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即利诱性;四是“向不特定对象吸收资金”,即社会性。      需要指出的是,正规金融机构的理财产品均不承诺保本保收益。与此同时,“向不特定对象吸收资金”,“不特定对象”即社会公众。根据最高人民法院有关司法解释,未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法集资。      非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。《防范和处置非法集资条例》总结了非法集资的五种表现形式:      (一)设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金;(二)以发行或者转让股权、债权,募集基金,销售保险产品,或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;(三)在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中,以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金;(四)违反法律、行政法规或者国家有关规定,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息;(五)其他涉嫌非法集资的行为。      今年2月24日,最高人民法院发布《关于修改〈最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》,结合司法新实践和犯罪新形式,增加网络借贷、虚拟币交易、融资租赁等新型非法吸收资金的行为方式,同时针对养老领域非法集资突出问题,增加“以提供‘养老服务’、投资‘养老项目’、销售‘老年产品’等方式非法吸收资金的”情形,为依法惩治P2P、虚拟币交易、养老领域等非法集资犯罪提供依据。牢记“四三二一”防范法      根据监管部门总结,广大金融消费者,特别是老年人,遇到疑似非法集资活动时,可以通过“四三二一”法来判断防范。      四看:一看融资合法性。看看企业除了营业执照,是不是还取得了金融牌照,只有经过国家金融管理部门批准的正规金融机构才有资格开展相应的金融活动。二看宣传内容。是不是暗示“无风险、高收益、稳赚不赔”。三是看经营模式。查一查项目真实性、问一问资金投向等等。四看参与群体。是不是面向老年人居多。      三思:一思自己是否真正了解这些产品和市场行情。二思产品收益是否符合市场规律。三思自己的经济能力是否具有抗风险能力。      二问:一问专业人士。通过正规渠道咨询金融专业人士或致电主管部门,问问是否真实合法。二问家人朋友。做出投资决定前一定要跟家人商量,特别是老人一定要问问儿女意见,不要盲目跟风。      等一夜:遇到投资类宣传推销,特别是催促抓紧抢购的情况,一定要提高警惕,深思熟虑,可以考虑拖延一晚再做决定,避免一时头脑发热,追悔莫及。

7. 如何识别和防范非法集资

1、认清非法集资的本质和危害。
2、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。
3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
4、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。
一、怎么样才算是非法融资
非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月4日起施行。
二、非法集资的三大特征
1、非法集资方式变化多样。犯罪分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号，由传统的种植、养殖向工程项目、科技开发、投资入股、消费返利等方式转化。
2、多种犯罪行为相互交织。犯罪分子将非法集资与传销、合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起，采用传销手段首先对集资人员进行洗脑，许诺种种优惠条件和获利模式，然后再引诱集资，层层下套。
3、非法集资宣传不惜血本，利用媒体造势。如聘请明星代言，在一些媒体上刊登专访文章，利用报道宣传不法企业的业绩；将部分非法集资款投入公益事业或进行捐赠；雇佣业务员窜入社区散发传单，传播集资信息。

8. 如何识别“非法集资”陷阱