家族办公室是什么

1. 家族办公室是什么

家族办公室最早起源于古罗马时期，最初的定位是为皇室财富进行行政管理，也就是古罗马时期家族主管的职责，后来在中世纪作为“大管事”逐渐流行起来。

现代家族办公室产生于19世纪欧洲中叶，在私人银行的基础上逐渐发展起来。
工业革命为很多家族创造了巨额的财富，如洛克菲勒家族、卡耐基家族、福特家族等，也标志着真正个性化、独立的单一家族办公室时代到来，随后逐渐出现了同时服务于多个家族的多家族办公室。

2. 家族办公室有什么作用？

家族办公室是家族财富管理的最高形态。家族办公室的主要作用是密切关注家族的资产负债表，通过成立独立的机构、聘用家族办公室CEO来管理家族资产组合(而不是委托金融机构来管理)，帮助家族在没有利益冲突的安全环境中更好地完成财富管理目标、实现家族治理和传承、守护家族的理念和梦想。家族办公室是对超高净值家族一张完整资产负债表进行全面管理和治理的机构。家族办公室处于距离家族成员最近的核心幕僚环，家族成员的财务、安全、交往等基本需求都有赖于家族办公室的高效管理，家族办公室高管也在家族决策中扮演其核心幕僚的作用。家族办公室是买方定位的专业服务机构，始终会站在客户的立场提供咨询和建议，根据客户的真实需求去全市场筛选最适合的金融工具或产品，与客户利益永远一致。如果对家族办公室话题感兴趣，如果想创立家族办公室，欢迎与优脉联系，我们很乐意分享经验和心得，促进家族办公室在中国市场的发展与成长。

3. 谁能告诉我家族办公室到底是做什么的吗？

4. 家族办公室适合哪些人？

家族办公室适合有一定资产的人群。家族办公室最早出现在19世纪的欧洲。一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和会计专家集合起来，专门研究管理和保护其家族的财富和广泛的商业利益。有需要家族办公室类业务的可以联系上海优脉。优脉公司核心管理团队深耕中国财富市场多年、配合默契且成绩斐然。优脉成立伊始即致力于为中国家族办公室筛选全球投资机会、提供个性化资产管理解决方案、家族办公室创设及运营支持。

5. 家族办公室的家族办公室概念

家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”(家族主管)以及中世纪时期的大“Domo”(总管家)。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶，一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来，研究的核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。这样就出现了只为一个家族服务的单一家族办公室(Single Family Office，SFO)。1882年，约翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室。家族办公室从富有家族的考虑出发，为其提供各种专业的管理咨询和操作服务，其中包括：律师、注册会计师、投资管理、股票经纪人、保险代理、银行、还有独立信托实体。家族“助理”的职责也被家族办公室担当起来了，规划家族后代教育、考虑家族安全、慈善安排、遗产规划等服务也属于家族办公室服务的范畴。家族办公室，属于私密组织。Family Office起源于19世纪富裕的欧美家庭，中文释义为“家庭办公室 ”，因其服务对象的特殊而更多的被译为“家族办公室”是为富裕家族管理财富的私人机构。家族办公室在提供广泛的高度专业化和定制的服务方面有着悠久的历史，它像管家一样，由涉及不同领域行业的专家组成，监督及管理整个家族的财务、健康、风险管理、教育发展等状况，以协助家族获得成功以及顺利发展为目标，同时家族办公室有着公正的意见和客观性，他们与家族的其他顾问提供的服务的整合与协调，为同一个家族的几代人提供高度个性化的服务。

6. 家族办公室的职责是什么？

家族办公室是做什么的？我们不是在卖一两个产品，今天卖个保险，明天卖个信托，后天找了一个二级市场产品收益很高……事实不是这样，这些都只是工具，而家族办公室最核心的东西，就是理解客户的需求。每一个客户对幸福生活的定义是不一样的，所以我们要真正理解一个客户，他想要的东西到底是什么？客户想要高收益的时候，客户会问我们有没有什么好产品，那什么叫好产品？潜意识的感受里高收益的就是好产品，那我们其实可以再问一下，那你对好产品的定义是什么？如果你说是高收益，那我们会再问，高收益对你来讲又意味着什么？那如果一直问下去就会发现，客户要的是更安心，或是在市场当中更有影响力，或是在别人面前更有面子，或是比他同业的人做的更好，或是那种尊贵感，比如我拿到的东西，别人拿不到。这些最终一定会转化成他想要的那个东西，是代表他在生活当中，对他的心理需求和生理需求带来某一项满足的这种价值点。如果我们要真的理解客户需求的话，绝对不是当客户问最近有什么收益比较好的产品时候，我们就回答说，“有个产品不错，过往三个月跑下来预计年化收益可以到30%”这样的话。因为如果这样的沟通和交流，根本不是一个家族办公室合格的做法。对于家族办公室来说，第一件事情永远是理解客户的需求，包括心理需求以及生理需求，无论哪个层级的需求，我们还要与其确定这个需求真的是你要的吗？因为有些需求是跟他的欲望相关，有些需求是与幸福感相关，真正带给客户帮助。如果你能跟客户不断的在这个层面上去梳理的话，你会真正的懂他，他也会选择你，相信你是能够帮助他，为他和他的家庭带来更好价值的人，所以对需求的理解是第一位的。如果我们真的站在客户的视角，就会去帮客户梳理他到底想要什么，他的目的是什么。比如，客户买保单是为了巨额的保费吗？其实不然，很多客户的真正目的可能是为了资产隔离，为了避免发生突发状况时措手不及影响了家庭的幸福，那么客户的真实需求其实就是隔离风险，而不是要多贷点款或者去赚那些不确定的小收益了。只要充分理解了客户的真实需求，我们就能够帮助他设计一个更科学，成本也更低，保障更全面的解决方案。我自己（优脉财富汇董事长应松）做金融这些年，最强的感受就是做金融的人、做专业的人，你站在什么视角说话，实在太关键了。我真心希望我们所有合作的办公室，都是站在客户视角说话的，而不是站在卖东西的视角说话的，帮助客户规避未来可能风险，创造一个解决方案，客户一定会喜欢你的，一切都要基于客户的目的是什么。比如说很多客户说，买一个信托，那买信托的目的是什么，那也是要做资产隔离吧，那资产隔离之后的资产应该怎么管理呢，结果你投了一个高风险的资产，这就又和他想进行长期资产隔离和保护的目的自相矛盾了。所以，保持这种一致性是非常重要的。如果对家族办公室话题感兴趣，如果想创立家族办公室，欢迎与优脉财富汇联系，我们很乐意分享经验和心得，促进家族办公室在中国市场的发展与成长。

7. 什么样的人适合做家族办公室？

经过长期研究和实践，优脉财富汇总结出符合以下特质的三类人群适合作为家族办公室的创业者：1) 拥有高净值客户资源的优秀理财师/投资顾问/私行家等；2) 高净值客户/家族企业掌门人/家族继承人（二代）；3) 拥有高净值客户资源的专业人士（移民/律所/高端医疗/艺术品等）。下面我们分别来讲一下这三类人群的特质以及为什么适合作为家族办公室的创业者。第一类人群，拥有高净值客户资源的优秀理财师/投资顾问/私行家等这一类人群，我们统称为理财师。财富管理行业的工作分为前端和后端两个部分。前端也就是客户端，主要的工作是客户关系管理，客户需求把握，客户咨询等。后端主要体现在是在产品筛选，资产配置，风控尽调，运营，IT系统等。理财师这个群体拥有的最天然的优势是有着良好的客户资源和客户关系。第二类人群，也就是高净值客户/家族企业掌门人/家族继承人（二代），我们统称为高净值客户。为什么我们说这部分群体也是具有创办家族办公室的潜力呢？因为对于高净值客人来讲，最适合管理家族财富的方式，不是去一个一个财富机构里面买不同的产品，这样是永远都只能听到销售人员告诉你们某个产品有多么好。最正确的做法，是拥有一个完全属于自己的团队，团队里面的专业人士完全为自己家族的利益服务。所以我们认为，每一个高净值的家族，都应该创立一个属于自己的家族办公室。第三类人群是拥有高净值客户资源的专业人士（移民/律所/高端医疗/艺术品等），我们统称为专业人士。他们为什么适合建立家族办公室呢？道理很简单，他们拥有高净值客户资源，并且在自己的已有行业中通过专业的服务已经和高净值客户建立了深厚的关系。这类人群建立家族办公室的目的通常是基于2点：1. 增加财富管理服务板块，作为增值服务提供给老客户，增加客户关系，促进收入。2. 进入财富管理领域，作为第二事业发展。我们可以看到，专业人士在建立财富管理办公室的过程中有着天然的优势，因为他们的客人通常是已经接收了他们的现有业务的服务，例如移民服务/法律咨询服务/艺术品买卖服务等，所以这些客人对他们充分信任，也愿意倾听。并且，财富管理通常有着长时间的服务周期，如果建立财富管理服务，对专业人士自身的业务的二次开发也起到正面促进左右。无论针对哪一类人群，专业的中后台服务往往是很难短时间靠自身能建立和积累的。因此，快速找到合适的合作伙伴或者团队，迅速建立中后台服务体系，将成为创业家族办公室创业的道路上重要且紧急的需求。如果您是这三类人群中的一员，您想了解更多家族办公室相关信息，优脉财富汇非常乐意与您进行沟通与交流。

8. 家族办公室的优势在哪里?

如果从摩擦成本角度来说，家族办公室有远优于任何一家私人银行的优势。家族办公室会在深入了解客户的需求和具体情况下，真正做到站在客户的角度，为客户提供长期定制化服务。相对于国内私人银行，全球化家族办公室专业的团队拥有长期的专业经验和全球投资的视野，有着自己的资产配置标准体系和风控体系，可以提供遍布资本市场任何角落的优质资产配置方案。对于希望资产妥善管理和代代相传的家庭来说，成立专门的单一家族办公室不失为解决复杂传承问题的好方法。优脉经过多年的实践和探索，已总结出一套在中国支持家族办公室发展的成功模式，并形成了高端圈层网络：优脉·家族办公室联盟。优脉至今服务超过50个家族办公室，提供投资建议和解决方案逾100亿元。优脉已成为中国家族办公室领域的行业领先者！